بررسی اعتبار صرافی XT.com و وضعیت فعالیت با کاربران ایرانی

بررسی جامع صرافی XT.com نشان می‌دهد که این پلتفرم با وجود ادعای فعالیت در بیش از 100 کشور و داشتن میلیون‌ها کاربر، با چالش‌های جدی نظارتی، امنیتی و قانونی مواجه است که به‌ویژه برای کاربران ایرانی خطرات قابل توجهی ایجاد می‌کند.

پیشینه و ساختار مالکیت صرافی

صرافی XT.com در سال 2018 توسط Weber Woo و Ada Too تاسیس شد و در کشور سیشل ثبت گردید. هر دو بنیانگذار دیگر در شرکت فعال نیستند و مدیریت صرافی اکنون توسط Albin Warin به عنوان مدیرعامل انجام می‌شود. این صرافی در حال حاضر ادعا می‌کند که دفتر مرکزی عملیاتی خود را در دوبی دارد و در چندین کشور از جمله سنگاپور، اروپا و سایر نقاط جهان دفاتر فرعی دارد.​

طبق گزارش‌ها، XT.com بیش از 7.8 میلیون کاربر ثبت‌شده و حدود 1 میلیون کاربر فعال ماهانه دارد. این صرافی از بیش از 800 ارز دیجیتال و 1,300 جفت معاملاتی پشتیبانی می‌کند و حجم معاملات روزانه آن بین 2 تا 3.4 میلیارد دلار گزارش شده است.

وضعیت مجوزها و نظارت قانونی

ثبت در سیشل و خلاء نظارتی

XT.com به عنوان یک شرکت بین‌المللی تجاری (IBC) در سیشل ثبت شده است. سیشل تا سپتامبر 2024 یک حوزه قضایی فراساحلی با نظارت محدود بر صرافی‌های رمزارز بود. اما در سپتامبر 2024، قانون جدیدی با عنوان Virtual Asset Service Providers Act 2024 به تصویب رسید که تمامی ارائه‌دهندگان خدمات دارایی‌های مجازی را ملزم به دریافت مجوز از مقام خدمات مالی سیشل (FSA) تا 31 دسامبر 2024 کرد.

بر اساس اطلاعات موجود، وضعیت مجوز XT.com در سیشل نامشخص است و هیچ مدرک رسمی مبنی بر دریافت مجوز VASP از FSA سیشل یافت نشد. منبع

هشدارهای نظارتی بین‌المللی

صرافی XT.com از سوی متعدد نهادهای نظارتی در سراسر جهان مورد هشدار و محدودیت قرار گرفته است:

دوبی – امارات متحده عربی

مقام نظارت دارایی‌های مجازی دوبی (VARA) در 29 نوامبر 2024 یک هشدار رسمی علیه XT.com صادر کرد و اعلام نمود که این صرافی بدون مجوز لازم در دوبی فعالیت می‌کند. VARA به صراحت اعلام کرد که:

• XT.com مجوز ارائه خدمات دارایی مجازی در دوبی را ندارد
• هرگونه تعامل با این پلتفرم کاربران را در معرض خطرات مالی و عواقب قانونی قرار می‌دهد
• دسترسی به وب‌سایت ممکن است بدون اطلاع قبلی مسدود شود

این هشدار دقیقاً یک روز پس از وقوع هک 1.7 میلیون دلاری XT.com صادر شد.

تایلند

کمیسیون اوراق بهادار و بورس تایلند (Thai SEC) در مه 2025 اعلام کرد که دسترسی به XT.com از 28 ژوئن 2025 در تایلند مسدود خواهد شد. دلیل این اقدام، فعالیت بدون مجوز و نقض قانون کسب‌وکار دارایی‌های دیجیتال تایلند بود. Thai SEC شکایتی را نیز علیه XT.com در بخش سرکوب جرائم اقتصادی تایلند ثبت کرد.منبع – منبع

کانادا

در مارس 2025، دادگاه بازارهای سرمایه انتاریو (Capital Markets Tribunal) XT.com را به طور دائم از مشارکت در بازارهای سرمایه انتاریو منع کرد. این تصمیم پس از تحقیقات Autorité des marchés financiers (AMF) کبک بود که نشان داد XT.com بدون ثبت‌نام با AMF معاملات دارایی رمزنگاری را تسهیل می‌کند. Tribunal کبک یک جریمه 2 میلیون دلاری به XT.com تحمیل کرد و آن را از فعالیت در کبک منع نمود.منبع

انگلستان

مقام رفتار مالی بریتانیا (FCA) نیز XT.com را در فهرست هشدار خود قرار داده و اعلام کرده که این صرافی مجوز فعالیت در بریتانیا را ندارد. FCA به شهروندان هشدار داده که تعامل با XT.com آن‌ها را تحت پوشش سازمان امبودزمن مالی یا طرح جبران خدمات مالی قرار نخواهد داد. منبع

ایالات متحده

کاربران آمریکایی دسترسی محدود به XT.com دارند و این صرافی عملکرد کاهش‌یافته‌ای برای ساکنان آمریکا ارائه می‌دهد.

حوادث امنیتی و نگرانی‌های اعتباری

هک نوامبر 2024

در 28 نوامبر 2024، XT.com مورد یک حمله سایبری قرار گرفت که منجر به سرقت حدود 1.7 میلیون دلار از کیف پول‌های پلتفرم شد. شرکت امنیت بلاکچین PeckShield گزارش داد که هکر دارایی‌های سرقت‌شده را به 461.58 اتریوم تبدیل کرد. منبع

XT.com در ابتدا برداشت‌ها را به بهانه “ارتقاء و نگهداری کیف پول” تعلیق کرد، اما سپس “انتقال غیرعادی دارایی‌های کیف پول پلتفرم” را تایید نمود. صرافی ادعا کرد که ذخایر آن 1.5 برابر دارایی‌های کاربران است و هیچ کاربری آسیب ندیده است. با این حال، این حادثه نگرانی‌های جدی درباره امنیت سیستم‌های XT.com ایجاد کرد. مانند بسیاری از هک‌های صرافی‌های متمرکز، علت احتمالی به خطر افتادن کلیدهای خصوصی بود.

شکایات کاربران و مشکلات برداشت

بررسی نظرات کاربران در پلتفرم‌های مختلف نشان‌دهنده مشکلات گسترده‌ای است:

در Trustpilot، XT.com امتیاز 1.5 از 5 دارد و بسیاری از کاربران آن را “کلاهبرداری” خوانده‌اند. بسیاری از شکایات مربوط به عدم توانایی در برداشت وجوه، تعلیق حساب‌ها و از دست رفتن دارایی‌ها است.

دسترسی و ریسک‌های کاربران ایرانی

وضعیت دسترسی ایرانیان

ایران تحت تحریم‌های جامع ایالات متحده، اتحادیه اروپا و سازمان ملل قرار دارد. این تحریم‌ها معاملات با اشخاص و نهادهای ایرانی را برای شرکت‌های بین‌المللی بسیار محدود یا ممنوع می‌کنند.

بر اساس اطلاعات موجود:

1. محدودیت رسمی: XT.com رسماً در مناطق تحریم‌شده از جمله ایران، کره شمالی، سوریه و چندین کشور دیگر دسترسی محدود دارد. لیست کشورهای محدود شامل ایران است.
2. دور زدن محدودیت‌ها: با این حال، برخی گزارش‌ها نشان می‌دهند که کاربران ایرانی با استفاده از VPN و اسناد هویتی جعلی سعی در دور زدن این محدودیت‌ها دارند.

ریسک‌های قانونی و مالی برای کاربران ایرانی

کاربران ایرانی که سعی در استفاده از XT.com دارند با خطرات متعددی مواجه هستند:

1. خطر مسدود شدن حساب: چنانچه XT.com متوجه شود که یک کاربر ایرانی است یا از اسناد جعلی استفاده کرده، می‌تواند حساب را مسدود کند و دارایی‌ها را مصادره نماید.
2. نقض قوانین تحریم: استفاده کاربران ایرانی از صرافی‌های بین‌المللی که مشمول تحریم‌های آمریکا هستند، می‌تواند هم برای کاربر و هم برای صرافی عواقب قانونی داشته باشد.
3. عدم حمایت قانونی: اگر مشکلی پیش آید، کاربران ایرانی هیچ راه حقوقی برای بازیابی وجوه خود ندارند زیرا:
   • تحت پوشش هیچ نهاد نظارتی قرار ندارند
   • قراردادهای کاربری معمولاً کاربران کشورهای تحریم‌شده را مستثنی می‌کنند
   • دسترسی به سیستم قضایی بین‌المللی برای ایرانیان بسیار محدود است
4. ریسک از دست دادن دارایی: با توجه به مشکلات گسترده برداشت و شکایات کاربران، خطر از دست دادن وجوه بالاست.

مقایسه با صرافی‌های معتبر

برای درک بهتر وضعیت XT.com، مقایسه با صرافی‌های معتبر مفید است:

ویژگی	XT.com	Coinbase/Kraken/Binance
مجوزهای نظارتی	نامشخص/فاقد مجوزهای اصلی	مجوزهای متعدد از نهادهای معتبر
هشدارهای نظارتی	هشدار از VARA، FCA، Thai SEC، AMF	معمولاً فاقد هشدار یا تعداد محدود
حوادث امنیتی	هک 1.7 میلیون دلار (2024)	سابقه امنیتی قوی‌تر
شکایات کاربران	شکایات گسترده درباره برداشت	شکایات محدودتر
شفافیت مالی	محدود، بدون حسابرسی مستقل معتبر	حسابرسی‌های منظم و شفاف
پشتیبانی قانونی	ضعیف، فاقد پوشش نهادهای حمایتی	تحت پوشش نهادهای حمایت از سرمایه‌گذار

نشانه‌های هشداردهنده (Red Flags)

بررسی XT.com نشانه‌های هشداردهنده متعددی را آشکار می‌کند که با استانداردهای شناسایی کلاهبرداری و صرافی‌های مشکوک مطابقت دارد:

1. ثبت در حوزه قضایی فراساحلی: ثبت در سیشل با نظارت محدود
2. فقدان مجوزهای معتبر: عدم دریافت مجوز از نهادهای نظارتی اصلی
3. هشدارهای متعدد نظارتی: هشدار از چندین نهاد نظارتی بین‌المللی
4. مشکلات برداشت گسترده: گزارش‌های مکرر از عدم توانایی در برداشت وجوه
5. حادثه امنیتی اخیر: هک و سرقت دارایی
6. عدم شفافیت در مالکیت: اطلاعات محدود درباره مالکان واقعی و ساختار شرکت
7. پشتیبانی مشتری ضعیف: شکایات گسترده از عدم پاسخگویی
8. درخواست‌های مشکوک پرداخت: درخواست واریز پول برای برداشت وجوه

نتیجه‌گیری و توصیه‌ها

بر اساس شواهد جمع‌آوری شده، XT.com یک صرافی با ریسک بسیار بالا است که فاقد مجوزهای نظارتی معتبر، شفافیت کافی و سابقه قابل اعتماد می‌باشد. این صرافی از سوی متعدد نهادهای نظارتی بین‌المللی مورد هشدار قرار گرفته و با مشکلات امنیتی و شکایات گسترده کاربران مواجه است.

برای کاربران ایرانی:

استفاده از XT.com برای کاربران ایرانی به شدت خطرناک و توصیه نمی‌شود به دلایل زیر:

1. غیرقانونی بودن: دسترسی با VPN و اسناد جعلی نقض قوانین تحریم است
2. خطر از دست دادن دارایی: ریسک بالای مسدود شدن حساب و مصادره وجوه
3. عدم حمایت قانونی: هیچ راه حقوقی برای بازیابی وجوه وجود ندارد
4. مشکلات فنی: گزارش‌های گسترده از مشکلات برداشت
5. ریسک امنیتی: سابقه هک و نگرانی‌های امنیتی

توصیه‌های جایگزین:

کاربران ایرانی که به دنبال معامله ارزهای دیجیتال هستند می‌توانند:

• از صرافی‌های داخلی مجاز استفاده کنند
• از کیف پول‌های غیرمتمرکز (non-custodial wallets) استفاده کنند
• از پلتفرم‌های نظیر به نظیر (P2P) معتبر استفاده کنند
• قبل از سپردن وجوه، تحقیقات کامل انجام دهند

هشدار نهایی: هیچ پلتفرمی که نیاز به استفاده از اسناد جعلی یا VPN برای دور زدن محدودیت‌ها دارد، قابل اعتماد نیست و استفاده از آن وجوه شما را در معرض خطر جدی قرار می‌دهد.